Kripto para piyasasında kara para aklamayı önleme (AML)

Kripto para birimleri dünyası, anonimlik ve düzenlemenin olmadığı bazı ütopik koşullar vaat ediyor gibi görünebilir. AML (Kara Para Aklamayı Önleme) ve KYC (Müşterini Tanı) kısaltmaları ufukta belirir belirmez durum değişir. Kullanıcıları korkutabilir ve onları daha basit bir politikaya sahip bir platform seçmeye itebilirler. Bu yazıda, AML prosedürünün ne olduğunu ve ilk etapta kullanıcılar için neden yararlı olduğunu açıklayacağız.

Kara Para Aklamayı Önleme nedir?

AML, finans sektöründeki yasadışı faaliyetleri, özellikle de kara para aklamayı önlemeyi amaçlayan bir dizi önlem ve yasadır.

Bir kullanıcının kimliğini ve kripto adresini doğrulamak, kullanıcının varlıklarının dolandırıcılığa bulaşmadığını ve diğer kullanıcılar ve borsa için bir tehdit oluşturmadığını doğrulamak adına basit ama oldukça etkili bir yöntemdir. Hem KYC hem de AML öncelikle kullanıcıları korur. Platformda bu araçların bulunması, borsanın hem kullanıcılarının güvenliğini hem de kendi itibarını önemsediğini göstermektedir. KYC ve AML olmayan bir platform seçerseniz, böyle bir borsanın varlıklarınızın ve kişisel verilerinizin zarar görebileceği durumlardan sorumlu olmayacağına hazırlıklı olmalısınız.

Kripto para birimleri nasıl kontrol edilir?

Bir kripto cüzdanının adresini doğrulamak, varlıklarınızı güvence altına almak için kullanabileceğiniz bir yöntemdir. Peki, bir kripto parayı doğrulamak için gerekli ön koşullar nelerdir? Örnek olarak Bitcoin’e bir göz atalım.

1. Blok zincirinden herhangi bir bilgiyi silemezsiniz.
2. Benzersiz işlem adresi sayesinde herkes işlemle ilgili bilgileri takip edebilir.
3. Bitcoin daha küçük parçalardan oluşur ve bunların geçmişi de izlenebilir.

Bu özellikler, analitik bir algoritma kullanarak bir varlığın hareketlerini izlemeye yardımcı olur. Bir kripto adresi üzerinden bir kişiyi hemen takip etmek zor olsa da, adres birden fazla kez kullanılmışsa yine de mümkündür. Borsa, cüzdanın adresini web sitesinde belirtmiş olabilir veya kullanıcı KYC’yi geçmiş olabilir. Tüm bu bilgiler, algoritma tarafından kontrol edilen hem özel hem de halka açık veri tabanlarına kaydedilir. Algoritma adresi aşağıdaki etiketlerle “işaretler”:

• Darknet hizmeti;
• Kumar;
• Kanun dışı faaliyet;
• Riskli takas;
• Dolandırıcılık vs.

Bir kişi farklı adresler kullansa bile, algoritma etiketler atar ve ilişkili tüm adresleri ve işlemleri izlemeye başlar.

Bu doğrulama ilkesi, blok zincirini puanlayan ve bir varlığın yasadışı etiketlerle ilişkisini belirleyen AML programlarının temelini oluşturur.

WhiteBIT’te adresler nasıl kontrol edilir?

Bir işlem yapmadan önce, özel bir araç kullanarak karşı tarafın adresini kontrol edebilirsiniz.

1. Borsanın üst menüsündeki Hizmetler bölümünde AML sekmesini seçin.
2. Kontrol etmek istediğiniz para birimini seçin.
3. Adresi girin ve “Kontrol Et” butonuna tıklayın.

Hazır! Algoritma zaten ilgilendiğiniz adresi kontrol ediyor. Risk sinyallerine ve risk puanına dikkat edin. Size dikkat etmeniz gereken etiketlerin yanı sıra risk yüzdesini de göstereceklerdir.

Özet

AML programı, kripto adreslerinin yasa dışı faaliyetlere karşı kontrol edilmesini mümkün kılar. Hem kullanıcıların hem de büyük borsaların kirli varlıklardan kaçınmalarına, itibarlarını ve fonlarını korumalarına yardımcı olur.